Vad är Kolla bedrägeri?

Diverse Bertil Björk December 18, 2016 0 0
FONT SIZE:
fontsize_dec
fontsize_inc

 Med tanke på antalet kontroller skrivna varje dag över hela världen, är det ibland lätt att glömma att var och en är en juridiskt bindande finansiellt instrument. Ett papper eller elektronisk kontroll fungerar som ett tecken god tro mellan parterna, baserat på det förtroende som en motsvarande mängd kontanter finns i en legitim bank baserade konto. När det förtroendet kränks, är resultatet kallas check bedrägeri. Kontrollera bedrägeri innebär ett antal olagliga och / eller bedrägliga metoder, förfalskning av kontroll kiting skriftligen till förskingring.

 De mest påtagliga resultaten av kontrollbedrägerikontroller skrivet på konton med otillräckliga medel. En butiksägaren kan acceptera en check från en kund för tjänster eller varor, bara för att upptäcka att kontrollen inte är hedrad av banken på grund av otillräckliga medel. Ibland problemet är helt enkelt ett misstag, och ibland check författare är fullt medveten om att kontrollen var inte giltigt vid tidpunkten för köpet. Dessa föreskrifter bedrägerikontroll kostar ägaren av butiken det ursprungliga värdet av varorna, plus några extra avgifter som tas ut av banken. Samma person kan fortsätta att skriva dåliga kontroller på andra områden tills grips. Det är inte ovanligt att lokala brottsbekämpande organ för att tillåta brottslingar en chans att bli bra på dåliga kontroller innan arresterades för incheckning bedrägeri.

 En annan form av kontroll bedrägeri kallas check kiting eller check flytande. Vissa brottslingar kommer att öppna två separata check eller sparkonton eller skriva falska checkar till lokala leverantörer eller individer. Även om dessa kontroller behandlas av banken för att de kriminella kommer att överföra pengar mellan tillfälligt blåsa upp två konton balanserar. För den senaste utvecklingen inom elektroniska banktjänster, skulle det finnas i allmänhet en kort fördröjning mellan mottagandet av en kontroll, och själva behandlingen. Denna "flyta tid" brottslingar kan ha tillräckligt med tid någon livskraftig hänsyn till de kontroller som rensas för att hålla sin bank. Moderna bankpraxis, men har använts för att begå den här typen av kontroll bedrägeri mycket svårare. Den tid som förflutit mellan tidpunkten för mottagandet och presentationen har minskat avsevärt.

 En form av kontroll bedrägeri liknar den otillräckliga medel bluff kallas tapetsering. Tapetsering innebär avsiktlig användning av ett förseglat att skriva falska checkar. Kontrollen författare vet att kontot är stängt, annars han eller hon kommer att använda stulna checkar från andra människors stängda. Kontrollerna har inte förändrats fysiskt, men kontoinformationen inte längre är giltig. Brottslingar som begår hängde check bedrägeri vanligtvis begränsas av ett fast antal kontroller, vilket innebär att de köper ofta dyrare objekt och lämna rummet innan upptäckten. Många fångas efter ett försök att ordna kontroller av stängda konton.

 Det finns andra former av bedrägerikontroll, som avser den fysiska förändringen av papperet kolla själv. Vissa skrupelfria anställda kan en auktoriserad signatur på falska löne kontroller eller andra företagskonton, såsom smide. En inbrottstjuv kan försöka lösa en stulen check genom smidning undertecknandet av offret. Vissa mottagare av en legitim kontroll kan ändra mängden genom att lägga till nollor eller fullständig omskrivning av kvantiteten. En annan handlar om form av fysisk kontroll bedrägeri med kemikalier för att avlägsna den ursprungliga färgen, så den kriminella omskrivning full kontroll. Andra kan använda avancerade färgkopiatorer att duplicera en stulen löner eller personlig check. Användningen av magnetiska bläck på legitima kontroller har lagt sordin på den utbredda användningen av fotokopierats kontroller dock. Experter föreslår också användningen av gel pennor snarare än traditionella kulspetspennor, eftersom bläcket i en penna gel mer benägna att binda med fibrerna i kontrollen papper.

  •  En inbrottstjuv kan stjäla en check och sedan begå bedrägerier genom att försöka skapa undertecknandet av offret.
  •  Ändra en kontroll som ser ut som det anses check bedrägeri skriven för en stor summa pengar.
  •  Falska checkar kan skrivas som en del av en blackout system.
  •  Någon skyldig till check bedrägeri inför ofta minimal fängslande.
  •  Underteckna en check utan tillstånd av kontoinnehavaren är en form av kontroll bedrägeri.
(0)
(0)